Le métier de Trésorier h/f
Le métier de trésorier, essentiel au sein de toute entreprise, est dédié à la gestion des flux monétaires et à la sécurisation des ressources financières. Cette fiche métier détaille les aspects clés de cette profession en 5 minutes.
Les grandes lignes de la fonction de Trésorier h/f
Rôle et Responsabilités
Gestion de la Trésorerie
– **Suivi des Flux Financiers** : Le trésorier assure la surveillance quotidienne des flux de trésorerie, gérant les entrées et sorties d’argent.
– **Planification Financière** : Il est responsable de la planification à court et moyen terme pour assurer la liquidité nécessaire à l’entreprise.
Relations Bancaires et Financières
– **Négociation avec les Banques** : Le trésorier négocie les conditions de crédit, les taux d’intérêt et les frais bancaires.
– **Gestion des Relations avec les Investisseurs** : Il peut aussi être impliqué dans la communication financière avec les investisseurs et les actionnaires.
Gestion des Risques
– **Couverture des Risques Financiers** : Il analyse et couvre les risques liés aux taux de change, aux taux d’intérêt, et à d’autres facteurs financiers.
– **Contrôle des Risques de Liquidité et de Crédit** : Le trésorier assure que l’entreprise dispose toujours des fonds nécessaires pour ses opérations.
Opérations et Reporting
– **Transactions Financières** : Il gère les opérations de financement, d’investissement et les transactions en devises étrangères.
– **Reporting Financier** : Il prépare des rapports réguliers sur la situation de trésorerie pour la direction.
Compétences et Qualités
– **Connaissances en Finance** : Une solide compréhension des principes financiers et de la gestion de trésorerie est cruciale.
– **Maîtrise des Outils Financiers** : Le trésorier doit être à l’aise avec les logiciels de gestion financière et les plateformes bancaires en ligne.
Compétences Analytiques
– **Analyse des Risques** : Capacité à évaluer et à gérer les risques financiers.
– **Prise de Décision** : Aptitude à prendre des décisions éclairées basées sur l’analyse des données financières.
Compétences Interpersonnelles
– **Négociation et Communication** : Compétences en négociation et en communication efficace, tant en interne qu’avec les partenaires extérieurs.
– **Travail en Équipe** : Capacité à travailler en collaboration avec d’autres départements.
Qualités Personnelles
– **Rigueur et Précision** : Importance de la précision dans la gestion des chiffres et des prévisions financières.
– **Proactivité et Réactivité** : Capacité à anticiper les besoins de trésorerie et à réagir rapidement aux changements.
Formation et Parcours
Formation Académique
– **Diplôme en Finance ou Comptabilité** : Un diplôme de niveau Bac+5, tel qu’un Master en finance, gestion ou comptabilité, est souvent requis.
– **Certifications Professionnelles** : Des certifications telles que le CTP (Certified Treasury Professional) peuvent être bénéfiques.
Expérience Professionnelle
– **Expérience dans le Domaine Financier** : Une expérience préalable en finance, comptabilité ou dans un rôle similaire est généralement nécessaire.
– **Évolution de Carrière** : Les trésoriers débutent souvent leur carrière dans des rôles financiers ou comptables avant de se spécialiser.
Environnement de Travail
Secteurs d’Activité
– **Diversité des Secteurs** : Les trésoriers travaillent dans une variété de secteurs, y compris les entreprises industrielles, commerciales, les banques, et le secteur public.
Conditions de Travail
– **Bureau** : Travail principalement de bureau avec l’utilisation d’ordinateurs et de logiciels spécialisés.
– **Horaires** : Horaires de travail réguliers, mais peut nécessiter une disponibilité en cas de nécessités financières urgentes.
Défis et Perspectives d’Avenir
Défis Professionnels
– **Gestion des Situations de Crise** : Capacité à gérer effic
Évolutions de carrières et opportunités professionnelles
La carrière d’un trésorier offre diverses possibilités d’évolution, tant dans la progression hiérarchique que dans la spécialisation ou le changement de secteur. Voici quelques trajectoires possibles :
1. **Évolution Hiérarchique** :
– **Directeur de la Trésorerie** : Un trésorier peut évoluer vers un poste de direction, où il supervisera une équipe de trésoriers et aura une responsabilité plus large sur la stratégie de trésorerie de l’entreprise.
– **Directeur Financier (CFO)** : Avec une expérience approfondie, un trésorier peut accéder à des postes de direction financière, assumant la responsabilité globale des finances de l’entreprise.
2. **Spécialisation** :
– **Gestion des Risques Financiers** : Se spécialiser dans la gestion des risques, notamment dans les domaines des taux d’intérêt, de change, ou des matières premières.
– **Gestion de Portefeuille d’Investissement** : Se concentrer sur la gestion et l’optimisation du portefeuille d’investissements de l’entreprise.
3. **Transition vers des Rôles Connexes** :
– **Audit Interne ou Externe** : Utiliser son expertise pour se diriger vers des rôles d’audit, en se concentrant sur la conformité financière et les processus de gestion des risques.
– **Conseil en Gestion Financière** : Mettre à profit son expertise en devenant consultant, en aidant d’autres entreprises à optimiser leur gestion de trésorerie.
4. **Carrière Internationale** :
– **Trésorier Régional ou Global** : Pour les entreprises multinationales, il existe des opportunités de gérer la trésorerie à un niveau régional ou global, ce qui peut impliquer une expérience internationale.
5. **Secteurs Diversifiés** :
– **Transition vers Différents Secteurs** : Appliquer les compétences acquises dans différents secteurs tels que la finance, la technologie, la production industrielle ou le secteur public.
6. **Formation et Enseignement** :
– **Enseignement et Formation Professionnelle** : Avec une riche expérience, certains trésoriers choisissent de partager leur savoir en devenant enseignants ou formateurs en finance et gestion de trésorerie.
7. **Entrepreneuriat** :
– **Fondateur d’une Entreprise ou Consultant Indépendant** : Utiliser l’expertise acquise pour lancer sa propre entreprise ou devenir consultant indépendant.
### Facteurs Clés pour l’Évolution de Carrière
– **Formation Continue** : Se tenir à jour avec les dernières tendances en finance et obtenir des certifications supplémentaires.
– **Réseau Professionnel** : Établir et maintenir un réseau solide pour accéder à de nouvelles opportunités.
– **Polyvalence** : Être adaptable et polyvalent, capable de gérer divers aspects des finances.
En résumé, le rôle de trésorier ouvre la voie à une multitude d’opportunités de carrière, offrant aux professionnels la possibilité de se développer dans des domaines variés liés à la finance, la gestion des risques, la stratégie d’entreprise et au-delà. La clé du succès réside dans la capacité à s’adapter, à se former continuellement et à saisir les opportunités qui se présentent.
Une notion clé du métier de Trésorier : le Cash Pooling
Le « cash pooling » est une technique de gestion de trésorerie utilisée par les groupes d’entreprises pour optimiser la gestion de leurs liquidités. Voici quelques éléments clés pour comprendre ce concept :
- **Centralisation des Ressources Financières** : Le cash pooling permet de regrouper les liquidités de différentes entités d’un groupe (filiales, divisions, etc.) dans un compte centralisé. Cela facilite la gestion et le contrôle des flux de trésorerie au sein du groupe.
- **Efficiency et Réduction des Coûts** : Cette centralisation permet au groupe de réduire les coûts financiers, comme les frais d’intérêt sur les découverts, en compensant les soldes créditeurs des unes avec les soldes débiteurs des autres. Le groupe peut ainsi minimiser ses besoins en financement externe.
- **Deux Types Principaux** : Il existe principalement deux formes de cash pooling : le « physical pooling » et le « notional pooling ». Le physical pooling implique des transferts réels de fonds vers un compte central, tandis que le notional pooling consiste à combiner virtuellement les soldes de plusieurs comptes pour optimiser la gestion des intérêts sans déplacer effectivement les fonds.
- **Gestion des Risques** : Bien que le cash pooling offre des avantages en termes de gestion de liquidités et de coûts, il présente aussi des risques, notamment en termes de gestion de la liquidité et de conformité réglementaire, notamment en ce qui concerne les différents régimes fiscaux et réglementations bancaires dans les diverses juridictions où opère le groupe.
- **Rôle Stratégique dans les Grandes Entreprises** : Le cash pooling est particulièrement pertinent pour les grandes entreprises multinationales qui disposent de multiples entités opérationnelles générant des flux de trésorerie en diverses devises et dans différents pays.
En résumé, le cash pooling est une stratégie financière avancée permettant aux grandes entreprises de gérer plus efficacement leur trésorerie à l’échelle du groupe, en optimisant l’utilisation des liquidités et en réduisant les coûts de financement.
QUELQUES LOGICIELS DE GESTION DE TRÉSORERIE CONNUS SUR LE MARCHÉ
Voici une sélection des principaux logiciels de gestion de trésorerie disponibles sur le marché en 2024 :
- **RocketChart** : Un logiciel spécialisé en gestion de trésorerie, offrant la synchronisation bancaire.
- **Axonaut** : Un logiciel tout-en-un pour les TPE et PME, combinant le suivi de trésorerie, CRM, facturation et comptabilité.
- **iPaidThat** : Idéal pour la collecte de factures, la gestion des notes de frais et la comptabilité, avec une synchronisation bancaire et reconnaissance optique des justificatifs.
- **Agicap** : Un logiciel complet pour le suivi de trésorerie, adapté aux TPE-PME et grands groupes, offrant une synchronisation bancaire et de nombreuses intégrations.
- **Kyriba** : Une solution de gestion de trésorerie offrant des fonctionnalités de gestion des risques financiers et disponible sur mobile.
- **Exabanque** : Un logiciel de gestion multi-bancaire et de trésorerie, apprécié pour sa simplicité d’utilisation et adapté à toutes tailles d’entreprises.
- **TurboPilot** : Destiné aux experts-comptables, entrepreneurs et consultants, offrant une interface fluide et une expérience de plus de 20 ans dans le domaine de la trésorerie.
- **Irma** : Propose un pilotage automatique et suivi de trésorerie, ainsi que la gestion intelligente des prévisions de trésorerie.
- **Diapason** : Spécialement conçu pour les ETI et grandes structures, offrant des outils comme myDiapason Treasury et myDiapason Cash pour la gestion des flux financiers et du cash management.
- **Qotid** : Un logiciel de centralisation, visualisation et automatisation des opérations financières, idéal pour les TPE/PME et groupes multi-sites.
- **Karlia** : Une solution logicielle pour startups, TPE et PME, offrant une gestion automatisée de la trésorerie et une interface personnalisable.
Chacun de ces logiciels présente des caractéristiques uniques, adaptées à différents types et tailles d’entreprises. Il est important de choisir celui qui répond le mieux aux besoins spécifiques de votre entreprise [oai_citation:1,Les 13 Meilleurs Logiciels de Trésorerie | Comparatif 2024](https://independant.io/comparateur/logiciel-tresorerie/) [oai_citation:2,Les 15 meilleurs logiciels de gestion de trésorerie](https://digitiz.fr/blog/logiciels-de-gestion-de-tresorerie/).
Associations professionnelles et organisations dédiées aux trésoriers d’entreprises.
En France, l’Association Française des Trésoriers d’Entreprise (AFTE) regroupe plus de 1 500 membres représentant plus de 1 000 entreprises, allant de grandes multinationales aux petites et moyennes entreprises, dans presque tous les secteurs d’activité. Les membres sont principalement des trésoriers d’entreprise et des gestionnaires financiers, et l’association accueille également des banquiers, des consultants et des étudiants. L’AFTE propose une variété d’activités, y compris des formations techniques, des comités techniques, des publications et une conférence annuelle [oai_citation:1,Association Française des Trésoriers d’Entreprise](https://eact.eu/nta/association-francaise-des-tresoriers-d-entreprise).
Au niveau européen, la European Association of Corporate Treasurers (EACT) est une organisation à but non lucratif qui regroupe des associations nationales de professionnels de la trésorerie et de la finance en Europe. Fondée en 2002, l’EACT rassemble 23 associations nationales de 19 pays de l’Union européenne, plus la Suisse et le Royaume-Uni, représentant environ 14 000 membres issus de 6 500 groupes/sociétés. L’EACT vise à promouvoir la profession de trésorier, à soutenir le développement professionnel des trésoriers et à influencer les initiatives réglementaires et autres initiatives au niveau européen et international [oai_citation:2,About Us](https://eact.eu/about).
BOLT GROUPE | CABINET DE RECRUTEMENT TRÉSORIER
Recruter un Trésorier pour une direction financière peut être une tâche complexe qui nécessite une expertise spécifique. Faire appel à un cabinet de recrutement présente plusieurs avantages :
- **Expertise du marché :** Les cabinets de recrutement spécialisés ont une connaissance approfondie du marché de l’emploi dans le domaine financier, ce qui leur permet de mieux identifier les candidats qualifiés.
- **Réseau étendu :** Ils ont accès à un large réseau de professionnels, y compris des candidats passifs qui ne cherchent pas activement un emploi mais pourraient être intéressés par de bonnes opportunités.
- **Gain de temps :** Le processus de recrutement peut être long et fastidieux. Un cabinet de recrutement s’occupe de toutes les étapes (sourcing, présélection, entretiens, etc.), permettant à l’entreprise de se concentrer sur son cœur de métier.
- **Confidentialité :** Dans certains cas, une entreprise peut ne pas vouloir divulguer qu’elle cherche à remplir un poste clé. Les cabinets de recrutement peuvent mener la recherche en toute discrétion.
- **Expertise en évaluation :** Ils disposent d’outils et de méthodes pour évaluer de manière approfondie les compétences et l’adéquation des candidats avec la culture de l’entreprise.
- **Réduction des risques :** Un mauvais recrutement peut être coûteux. Les cabinets de recrutement offrent souvent des garanties, assurant un remplacement si le candidat ne répond pas aux attentes.
- **Conseils et accompagnement :** Ils peuvent offrir des conseils sur la structure salariale, les tendances du marché, et aider à définir le profil idéal pour le poste.
En résumé, recourir à un cabinet de recrutement pour un poste aussi crucial que celui de Trésorier peut améliorer la qualité du recrutement, économiser du temps et des ressources, tout en réduisant les risques associés à l’embauche.
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